La inteligencia artificial es una realidad en todas las empresas de los sectores Banca y Seguros. Una de las principales características de estas compañías es que están sometidas a una exhaustiva regulación para garantizar que los datos y el dinero de todos sus clientes no sufran ningún tipo de amenaza o fraude.
Eugenio Egido, director de Desarrollo de Negocio en Entelgy, planteaba a los asistentes al encuentro ejecutivo organizado por Computing si en sus empresas los pilotos han pasado a la fase de producción o se han quedado en el camino.
El gran reto al que se enfrentan estos sectores tan regulados son la gobernanza y la soberanía de la inteligencia artificial. Ricardo del Corte, CEO de LKS Next Gobtech, se cuestionaba cómo se estaba impulsando la IA agéntica en el sector y cómo está siendo aceptada esta tecnología en el departamento de Negocio o Recursos Humanos. «Nos encontramos ante un dilema en el servicio al cliente; ahora hablamos de personas humanas vs agentes».
En las conversaciones de expertos ya se ha asumido que la inteligencia artificial es una revolución imparable. «En el pasado nos planteábamos cómo mejorar la tecnología, ahora mismo la pregunta es cómo complementar a las personas», sostenía Mauricio Gumiel, responsable de Negocio de LKS Next Gobtech. Gumiel observaba que se están rescatando roles enterrados en el pasado «como los filósofos» que tienen que aportar ideas morales sobre el uso de la IA.
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Acompañar procesos en la era IA
En Segurcaixa Adeslas utilizaron los pilotos para aprender y ya están en la fase de producción. Fran Pomar, CTO, comentaba que «nunca hay que olvidarse de los procesos de transformación de la compañía y de cómo acompañarlos con la tecnología; pero la base es el Negocio». En la aseguradora han desarrollado aplicaciones con IA basadas en su propia infraestructura y se plantean no cómo seguir evolucionando, que también; sino cómo conseguir ese retorno de la inversión. Para ello, Negocio debe comprender las nuevas capacidades tecnológicas.
Noelia Álvarez, AI Service Delivery Lead & Data Scientist de Santalucía Seguros, destacó que las personas son una de las prioridades de la compañía: «La adopción de la IA requiere acompañar a los equipos y dotarlos de los conocimientos y las habilidades necesarios para utilizarla de forma segura, responsable y con criterio. Esto implica ofrecer formación adaptada a cada función, comprender las capacidades y limitaciones de estas herramientas y saber evaluar sus resultados. Esta capacitación debe integrarse en un marco de gobierno de la IA que establezca responsabilidades claras, políticas de uso, protección de la información y mecanismos de supervisión humana y seguimiento de los riesgos. La gestión del cambio y la participación de los empleados en los casos de uso que afectan a su trabajo son esenciales para que la IA aporte valor y se incorpore de forma efectiva a la organización».
Rubén del Campo, Head of AI and Business Automation en Nationale-Nederlanden, opinaba que la transformaciones de roles que se van a producir los próximos tres años es inconcebible. Por ello, en su compañía están introduciendo a Negocio en cada paso y haciéndoles partícipes de todas las métricas a seguir.
«En Nationale-Nederlanden el valor está llegando a través de la denominada IA tradicional y no tanto de la generativa o de los agentes», confirmaba del Campo. En los próximos tres años buscan hacer eficientes todos los procesos con IA, para ello se apoyan en el grupo y en las sucursales de los diferentes países.
La regulación marca el ritmo
En Singular Bank la implementación de la IA fue veloz. «Se realizó un despliegue a todos los empleados, incluyendo elaboración de código; y al core de nuestro negocio que son los banqueros. Les dotamos de las mejores herramientas para que su productividad aumentase y tuviesen en minutos lo que antes tardaban días en obtener», compartía Damián Ruiz, CISO del banco. En la compañía utilizan una capa de gobierno paralela al regulador.
«En ciberseguridad hablamos del triángulo. En un vértice está mythos-ready, en otro cómo utilizar las IA para defenderme y, en el último, si la seguridad cubre todos los proyectos», profundizaba Ruiz.
Fernando San Martín Yagüe, Jefe de Unidad de Transformación, Negocio Digital e Innovación en Cesce aportaba que «no estamos ante un cambio en la manera de trabajar, sino que es un cambio de contexto; nos tenemos que plantear qué es lo que busca la sociedad y adaptar el negocio a las nuevas propuestas de valor».
Las iniciativas de innovación no siempre tienen un enfoque de aumento de la productividad; también se tiene en cuenta la obsolescencia programada y cómo conseguir que afecte de la menor forma posible. «En Cesce estamos empezando por eficientar el no core con garantías de transparencia, explicabilidad, gobernanza… para asegurar una detección temprana del fraude», comparía San Martín.
En este momento de la mesa surgía la pregunta acerca de cómo valorar el coste futuro de los nuevos modelos para establecer planes.
David Romano, AI Product Owner de MyInvestor, compartía que tienen varios proveedores para tener el control de los costes. «El reto que tenemos es evaluar el gasto real de las herramientas y pasar de la IA consultiva a la operativa», confirmaba Romano.
En Iberpay maneja una cantidad inmensa de datos y cumplen todos los requisitos propios de ser una infraestructura crítica. En la Sociedad Española de Sistema de Pagos se encuentran con que los clientes demandan usar la inteligencia artificial, pero sin comunicar cuál es el problema. Laura Tamayo, Directora de Datos, IA y Desarrollo de Negocio en Iberpay, comentaba que si no necesitan autonomía, la solución a la mayoría de las demandas son un RPA. «Para valorar si realmente necesitan la IA analizamos la cultura empresarial, la autonomía necesaria y todos los parámetros de seguridad», confirmaba Tamayo.
De cara a cómo transformar en lenguaje natural, que muchas veces es la petición que reciben en la Sociedad, establecen un agente en el front, pero no lo introducen en el proceso crítico.
Pablo López-Aranguren, Responsable Digital e Innovación en Mutualidad, compartía que han establecido un modelo de gobernanza con una metodología clara y en un entorno tecnológico previamente reflexionado. En Mutualidad han aprendido de las fases anteriores y, antes de dar pasos, han debatido acerca de la automatización y la IA. En la compañía se han planteado qué tecnología ayuda mejor en cada modelo.
Una de las cuestiones que preocupaban en la tertulia era el shadow AI. La inteligencia artificial en la sombra se encuentra en los empleados, en las licencias embebidas de IA que vienen con los proveedores… Los asistentes se planteaban hasta qué punto son conscientes del perímetro acotado de la IA. «No sabemos con certeza qué sucederá en un año y los riesgos que existirán; por ello ahora hay que hacer un esfuerzo en formación, capacitación, pensamiento crítico…», sentenciaba López-Aranguren.
El nuevo rol de los proveedores
Ricardo del Conte, CEO de LKS NEXT GOBTECH, compartía su preocupación ante la certeza de que muchos expertos están prescindiendo de los proveedores por desarrollar ellos mismos con IA lo que necesitan. Los asistentes tranquilizaron al CEO al confirmar que el mantenimiento de los modelos continuará formando parte de sus tareas.
Por otro lado, también surgió la duda de cuál va a ser el futuro de los perfiles junior: «son fácilmente sustituibles por la IA, pero en unos años tendremos carencia de seniors».
Con la llegada de esta nueva tecnología, Negocio y Sistemas tienen que ir cada vez más alineados y generar juntos las estrategias. En los últimos años se ha visto como Negocio ha integrado datos y el uso de la IA, muchas veces sin conocimiento técnico. Sin embargo, surgía la cuestión: ¿Quién tiene el conocimiento pleno?
Valorando el ROI… ¿merece la pena la IA?
Para concluir el encuentro, los asistentes se centraron en valorar si, a nivel de ROI, merece la pena utilizar la inteligencia artificial.
Todos los expertos aseguraban que la IA no es una opción. Nos encontramos ante una revolución humana, física y mental que cambiará la forma de trabajar. «El ROI es la supervivencia de la compañía, no hay más opciones«, sostenían.
En las empresas están aplicando el principio de prudencia y no quedarse atrás, manteniendo el ritmo, aunque los beneficios no siempre se vean de manera inmediata en la cuenta de resultados.
