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BBVA y Red Eléctrica firman el primer préstamo sindicado con blockchain

El crédito, con un importe de 150 millones de euros y cerrado con tres entidades bancarias, BBVA, BNP Paribas y MUFG, fue negociado en un tiempo récord utilizando la plataforma basada en la tecnología DLT (‘distributed ledger technology’).

BBVA y Red Eléctrica Corporación se han convertido en las primeras empresas del mundo en formalizar un préstamo sindicado utilizando la tecnología blockchain. El crédito, con un importe de 150 millones de euros y cerrado con tres entidades bancarias, BBVA, BNP Paribas y MUFG, fue negociado en un tiempo récord utilizando la plataforma desarrollada por BBVA basada en la tecnología DLT (‘distributed ledger technology’).

Esta operación constituye un avance importante dentro de los nuevos pilotos que se están desarrollando en el mercado para explorar la tecnología DLT. A pesar de que otras empresas están trabajando en plataformas para desarrollar funcionalidades similares, esta es la primera ocasión en que se completa una transacción real de este tipo. El proceso de negociación se ha llevado a cabo a través de la red blockchain, lo cual ha permitido acelerar de manera notable los tiempos, así como garantizar la trazabilidad de la documentación y la transparencia del proceso de negociación en su totalidad. Para BBVA, el uso de blockchain forma parte de su apuesta por la innovación para ofrecer la mejor experiencia de usuario, automatizar procesos y minimizar los riesgos operativos gracias a los principios subyacentes de la cadena de bloques.

La tecnología blockchain ofrece ventajas especialmente tangibles cuando el número de participantes en el proceso empieza a ser alto, tal y como ocurre con las financiaciones sindicadas. En esta operación se ha desplegado una red blockchain privada a través de la cual seis entidades altamente preparadas han participado de forma ágil en el proceso: Red Eléctrica Corporación; los tres bancos financiadores: BBVA, como ‘sole bookrunner’, BNP Paribas y MUFG; y los 2 asesores legales: Linklaters S.L.P. y Herbert Smith Freehills LLP.

El piloto ha permitido cerrar con éxito la negociación y firma de la primera financiación sindicada usando tecnología DLT

No cabe duda que la colaboración es clave en este tipo de operaciones, especialmente para el despliegue de los distintos nodos que conforman la red privada. Con esta operación, BBVA así como todos los demás participantes, han podido compartir y aprender a través de una experiencia real.

Todos los beneficios que aporta la tecnología blockchain se traducen en la mejora de la experiencia de los clientes. Cada paso de la negociación hasta la contratación queda registrado en la red DLT junto con el usuario y la marca temporal (‘timestamp’) del instante en que se realizó. De este modo, toda la información relevante de la negociación se comparte entre los nodos de los participantes en la red privada de blockchain (Hyperledger), permitiendo que conozcan el estado de la misma y asegurando la trazabilidad de la información. Finalmente, una vez firmado el contrato, se registra en la red pública de blockchain Ethereum (concretamente, en su red de pruebas, ‘testnet’) un identificador único del documento, para garantizar la inmutabilidad ante terceros, y manteniendo en todo momento la confidencialidad del mismo.

“BBVA está simplificando los procesos de los productos de financiación corporativa y apuesta por el uso de nuevas tecnologías”

Según Teresa Quirós, directora corporativa Económico-Financiera de Red Eléctrica,“esta operación forma parte de las iniciativas que nuestra compañía está poniendo en marcha para impulsar la transformación digital y la innovación como palancas de crecimiento y eficiencia, que permitirán abordar los retos que la transición energética nos plantea como compañía”.

Ricardo Laiseca, BBVA ‘Head of Global Finance’, comenta: “BBVA está simplificando los procesos de los productos de financiación corporativa y apuesta por el uso de nuevas tecnologías, como blockchain, para digitalizar la negociación y contratación de préstamos. Trabajamos con nuestros clientes corporativos para ofrecerles las soluciones más innovadoras de financiación”.

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